Kaksi Euroopan parlamentin valiokuntaa hyväksyi kantansa sääntöihin, joilla paikataan nykyisiä aukkoja rahanpesun, terrorismin rahoituksen ja pakotteiden kiertämisen torjunnassa EU:ssa.
Kahden valiokunnan (talous- ja raha-asiat, ECON, ja kansalaisvapaudet sekä oikeus- ja sisäasiat, LIBE) mepit hyväksyivät tiistaina kantansa kolmeen lakiluonnokseen, jotka uudistaisivat EU:n säännöt rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi. Paketti koostuu seuraavista osista:
Voit lukea esittelijöiden englanninkieliset kommentit äänestyksen jälkeen täältä.
Säännöt rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi
Hyväksyttyjen tekstien mukaan pankkien, varainhoitajien ja kryptovarojen hoitajien, kiinteistö- ja virtuaalikiinteistöjen välittäjien ja muiden tahojen on tarkistettava asiakkaidensa henkilöllisyys, omistus- ja valvontarakenne. Niiden on myös selvitettävä yksityiskohtaisesti rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskit toimialallaan ja lisättävä nämä tiedot keskusrekisteriin.
Rajoittaakseen käteisellä ja kryptovaroilla suoritettavia liiketoimia mepit haluavat asettaa ylärajan maksuille, jotka saadaan tuotteita tai palveluja vastaan: enintään 7 000 euroon käteismaksuille ja 1000 euroa kryptovarojen siirroille, jotka suoritetaan ilman kryptovarojen palveluntarjoajaa. Väärinkäytösten merkittävän riskin takia mepit haluavat kieltää kaikki sijoitusperusteiset kansalaisuusjärjestelmät ("kultaiset passit") ja asettaa vahvan rahanpesunvastaisen valvonnan sijoitusperusteisille oleskelujärjestelmille ("kultaiset viisumit").
Tiedot tosiasiallisesta omistajuudesta
Jotta rahanpesujärjestelyjä voidaan havaita ajoissa ja varoja jäädyttää, kansallisten rahanpesun selvittelykeskusten ja muiden toimivaltaisten viranomaisten tulee saada käyttöönsä tietoja tosiasiallisesta omistajuudesta ja edunsaajista, pankkitileistä sekä maa- ja kiinteistörekistereistä. Mepit haluavat myös, että jäsenvaltiot keräävät tietoa myös jahdeista, lentokoneista, autoista ja muista ylellisyystuotteista, joiden arvo on ylittää 200 000 euroa, tai jota säilytetään vapaa-alueilla.
Parlamentin kannan mukaan tosiasiallisen omistajuuden kynnysarvon tulisi olla yleisesti 15 prosenttia plus yksi osake. Jos kyse on kaivannaisteollisuudesta tai yrityksestä, joka on alttiina suuremmalle rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riskille, tosiasiallisen omistajuuden kynnys olisi 5 prosenttia.
Euroopan unionin tuomioistuimen päätöksen perusteella mepit ehdottavat, että pääsy keskusrekistereihin voidaan antaa tahoille, joilla on siihen tosiasiallinen intressi, mm. toimittajille ja muille median edustajille, kansalaisjärjestöille sekä korkeakouluille ja yliopistoille. Pääsyoikeus olisi voimassa 2,5 vuotta, ja jäsenmaat uusisivat sen automaattisesti, tai peruuttaisivat oikeuden väärinkäytösten tapauksessa.
Uusi AMLA-viranomainen valvomaan sääntöjen noudattamista
Osana pakettia luotaisiin uusi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomainen AMLA. Se seuraisi riskejä ja uhkia EU:ssa ja sen ulkopuolella ja valvoisi suoraan tiettyjä luotto- ja rahoituslaitoksia. Aluksi sen tehtävänä olisi valvoa 40:ä instituutiota, joilla on korkein jäännösriskiprofiili ja jotka toimivat vähintään kahdessa jäsenvaltiossa. Kustakin jäsenvaltiosta valittaisiin vähintään yksi instituutio.
AMLA voisi valvontatarkoituksessa määrätä yrityksiä ja henkilöitä luovuttamaan asiakirjoja ja muita tietoja, tehdä tarkastuskäyntejä tuomioistuimen luvalla ja määrätä vakavista rikkeistä sanktioita, joiden suuruus on 500 000 - 2 000 0000 miljoonaa euroa tai enintään 10 prosenttia edellisen tilikauden kokonaisliikevaihdosta.
Seuraavaksi
Kun Euroopan parlamentin täysistunto on hyväksynyt toimielinten väliset neuvottelut lakien lopullisesta muodosta, ne voidaan aloittaa.
Euroopan parlamentin Suomen-toimisto
Niina Saloranta
Lehdistötiedottaja
puh. 040 720 5025
[email protected]
Reeta Niemonen
Lehdistötiedottaja
puh. 040 351 0264
[email protected]
© Koodiviidakko Oy - Y-tunnus 1939962-1